16 декабря 2017, 13:20 Молдавская действительность 5939

Что угрожает владельцам банковских карт в Молдове

Виктор Суружиу

Число банковских карточек на руках у населения перевалило за 1,6 млн. штук и ежемесячно продолжает расти, оплата товаров и услуг с их применением становится всё более простым и привычным процессом.

На этом фоне мошенничество в сфере оборота банковских карт набирает обороты с каждым годом. Практика правоохранительных органов Молдовы показывает, что владелец пластиковой карточки постоянно рискует стать жертвой разного рода аферистов.

Масштабы растут

По данным Национального банка Молдовы, в стране находится в обращении 1,62 млн. банковских карт. Это почти на 20% больше, чем в прошлом году. Каждый месяц молдавские банки эмитируют десятки тысяч карточек, в то же время часть из них по разным причинам изымаются из обращения. НБМ подсчитал, что сеть для приема банковских карт в Молдове достигла 17 тыс. специальных устройств (POS-терминалы, импринтеры, банкоматы), увеличившись почти на 15% в сравнении с минувшим годом.

Регулярно растет и число операций с использованием банковских карт, эмитированных в Молдове. Чаще всего карточки используют для снятия денег, однако постоянно увеличивается и их применение для безналичных платежей, в том числе за рубежом. Данные статистики также свидетельствуют о постоянном росте количества операций в Молдове с банковскими картами, эмитированными за границей.

С каждым годом растут и масштабы преступности в сфере оборота банковских карт. Мошенники постоянно придумывают новые схемы и махинации, целью которых является снятие денег с карточного счета. Практика правоохранительных органов показывает, что владелец пластиковой карточки постоянно рискует стать жертвой разного рода аферистов.

Криминальные «гастроли»

Первые преступления с использованием «фальшивого пластика», по словам сотрудников МВД, были зарегистрированы более 15 лет назад, когда этот способ оплаты различных товаров и услуг стал получать повсеместное распространение. Около 10 лет назад Молдову накрыла волна массового введения в оборот поддельных банковских карточек. В разное время с такими случаями сталкивались многие финансовые учреждения республики.

Как отмечают полицейские, большинство подобных случаев не попадает в официальные сводки. Банки дорожат своей репутацией и предпочитают лишний раз не светиться в таких делах и не создавать ажиотажа среди клиентов. По данным МВД, преступления в сфере оборота банковских карт часто совершаются «гастролерами» из Румынии, Украины и ряда других стран. Большинство операций по выявлению и задержанию преступников проходят в сотрудничестве со специализированными службами других стран.

Особенно дурная слава в Европе у мошенников из Румынии. Одна из раскрытых ранее в Кишиневе группировок входила в состав транснационального преступного сообщества, главный «офис» которого располагался в соседней стране. Из Румынии в Кишинев поступали данные банковских карточек через электронную почту и другими путями. Правоохранители уверены, что мошенники, отколовшиеся от этого сообщества, до сих пор промышляют на европейских просторах.

Некоторые такие дела не доходят до логического конца, поскольку мошенники успевают вовремя выехать за пределы страны. В то же время в судебной практике Молдовы есть случаи, когда карточные аферисты, в том числе прибывшие из-за рубежа, были осуждены к реальным срокам тюремного заключения.

Продолжение статьи читайте на сайте noi.md.