![]() |
Банки будут обязаны внимательнее наблюдать за клиентами
Разработаны новые требования к банкам для выявления и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также для минимизации рисков.
Национальный банк Молдовы (НБМ) представил на публичные консультации проект Положения о деятельности банков в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщает bizlaw.md.
В документе предусматривается, что банк применяет меры для выявления клиентов, а также фактических бенефициаров:
- до начала деловых отношений;
- при проведении всех случайных транзакций, включая использование электронных средств, стоимостью более 20 тысяч леев, а также если транзакции совершаются посредством одной или нескольких взаимосвязанных операций на сумму более 300 тысяч леев;
- в случае наличия подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, независимо от установленных отступлений, освобождений или ограничений;
- при наличии подозрений в достоверности, достаточности или точности ранее полученных идентификационных данных.
В отступление от этих положений на основе надлежащей оценки рисков, свидетельствующей о низком риске отмывания денег и финансирования терроризма, банк, как поставщик платежных услуг и эмитент электронных денег, за исключением случаев выкупа или изъятия денежных средств, превышающих сумму в 2 000 леев, может опустить применение мер предосторожности в отношении клиентов относительно электронных денег или предоплаченного платежного инструмента в случаях соблюдения следующих условий:
- максимальная сумма электронного депозита не превышает 5 000 леев;
- объем ежемесячных переводов не превышает 5 000 леев, а для платежных инструментов, которые могут быть использованы только на территории Республики Молдова, он может быть увеличен до 10 000 леев;
- платежный инструмент используется исключительно для покупки товаров и услуг;
- платежный инструмент не может финансироваться за счет анонимных электронных денег;
- эмитент (банк) осуществляет достаточный мониторинг транзакций или деловых отношений, позволяющих выявлять подозрительные транзакции.
Проект предусматривает, что нет необходимости идентифицировать и проверять личность фактического бенефициара для клиента - юридического лица, если он или владелец его контрольного пакета является котируемой компанией, ценные бумаги которой допущены к торгам на регулируемом рынке с обязательством публичного раскрытия информации.
Источник:
Важное сообщение для граждан Молдовы в России
Китай введет безвизовый режим для граждан ряда стран
Валерий Катрук: "Важно сохранять связь с природой. В этом кроется источник силы, вдохновения и истин…
Каково место Молдовы в топе самых сильных паспортов
Как Попшой комментирует информацию о намерении властей ввести визы для граждан России
Компания DAAC Hermes получила Сертификат доверия как самый честный налогоплательщик ©
- Академик Щетинин о спиртном
- 5 островов, которые прозвали проклятыми и обходят стороной (+Фото)
- Новинки сельхозтехники от ATC-Agrotehcomerț на выставке TehAgroFest 2024 ©
- 264 часа без сна: блогер попытался установить мировой рекорд — почему это опасно и бессмысленно?
- Научно доказано: какая музыка способна избавить от депрессии?
- У вас немеют руки по ночам? Это не возраст!
В контексте запуска программы «Европейское село», какие насущные потребности имеются в вашем населенном пункте?
- Статус:
- Село
- Первое Упоминание:
- 1783
- Население:
- 4280 чел.
Тараклия (Taraclia) – село и административный центр коммуны района Кэушень. Тараклия – единственное село в составе одноименной коммуны. Село расположено на расстоянии 26 км от города Кэушень и 96 км от муниципия Кишинев. По данным переписи 2004 года, в селе проживало 4280 человек. Первое документальное упоминание о селе Тараклия датировано 1783 годом.
Комментарии
(0)